Według stanu na lipiec 2019 r. najwyższe oprocentowanie depozytów bankowych w Rosji nie przekracza 9,5% rocznie, co nie jest zbyt wysokie. Nie ma też wielu innych „pasywnych” sposobów oszczędzania i pomnażania pieniędzy – na przykład koszt metra kwadratowego nieruchomości w stolicy właściwie nie rośnie od wielu lat.
Dlatego ci, którzy chcą ratować finanse, a najlepiej choćby nieznacznie powiększyć swój kapitał, muszą dziś zwrócić swoją uwagę na giełdę. W pewnym scenariuszu przy pomocy istniejących dziś instrumentów inwestycyjnych możliwe jest rozwiązanie opisanego powyżej problemu. Dzisiaj porozmawiamy o nich.
Notatka: opisane w artykule metody inwestowania są dostępne dla osób z niewielkim doświadczeniem i nieposiadających milionów aktywów, nie implikują szybkiego wzbogacenia się w jak najkrótszym czasie, mają swoje własne, choć niezbyt duże ryzyko – to trzeba zrozumiany.Dodatkowo, aby wykonać opisane w temacie operacje, będziesz musiał otworzyć rachunek maklerski - możesz to zrobić online (to nic nie kosztuje, możesz też otworzyć konto testowe z wirtualnymi pieniędzmi na eksperymenty i naukę programów handlowych).
Produkty strukturalne
Nie wszyscy o tym wiedzą, ale w rzeczywistości ryzyko inwestycji w akcje można kontrolować, a nawet prawie zerowe. Można to osiągnąć za pomocą tzw. produktów strukturyzowanych – czyli różnych instrumentów finansowych zebranych w jednym portfelu. Analitycy firmy maklerskiej dobierają je w określonej proporcji, aby zapewnić minimalne lub bliskie zeru ryzyko podczas inwestowania na giełdzie.Działa to tak: w produkcie strukturyzowanym „gromadzone” są aktywa o niskim ryzyku i niewielkim możliwym zysku oraz aktywa bardziej ryzykowne, które przy dobrym splocie okoliczności mogą przynieść wyższy dochód. Idea jest prosta – jeśli ryzykowny instrument „nie działa” i jest na nim strata, to zostanie ona zrekompensowana zyskiem z mniej ryzykownego aktywa – w związku z tym jego wolumen w ramach produktu strukturalnego jest wyższy.
Na przykład 90% produktu strukturalnego mogą stanowić federalne obligacje pożyczkowe (OFZ), a 10% akcje spółki. Więcej o parametrach produktów strukturalnych (warunki, poziomy ochrony kapitału, dostępne instrumenty, współczynnik partycypacji) pisaliśmy więcej w.
Tutaj krótko powiemy, że strategie z produktami strukturyzowanymi są stale aktualizowane, najbardziej aktualne. W okresie lipiec-sierpień możesz skorzystać z kilku strategii ze 100% ochroną kapitału.
Przykład takiej strategii:
To działa tak:
- Jeżeli w momencie wykupu produktu wartość ceny instrumentu bazowego (akcje Lukoil) jest niższa niż parametr Cena początkowa, wówczas inwestor otrzymuje zwrot zainwestowanego kapitału w całości.
- Jeśli w momencie wykupu produktu wartość ceny instrumentu bazowego jest wyższa niż „Cena wywoławcza”, inwestor uzyskuje udział we wzroście oraz otrzymuje zwrot w całości zainwestowanego kapitału.
Wzorcowe portfele
Portfel modelowy to portfel inwestycyjny składający się z kilku papierów wartościowych dobranych według określonych cech (na przykład obligacji lub akcji jednego sektora gospodarki). Jest trochę podobny do produktu strukturyzowanego, ale ma mniej możliwości zarządzania ryzykiem, chociaż można zacząć inwestować od nieco mniejszych kwot (dziesiątki, a nie kilkaset tysięcy rubli).Takie portfele są wygodne dla początkujących inwestorów, którzy mają kilkadziesiąt tysięcy rubli, ale nie mają doświadczenia w pracy na giełdzie, co oznacza, że \u200b\u200bistnieje duże prawdopodobieństwo strat podczas niezależnego handlu. Każdy portfel ma oczekiwany zwrot, więc inwestor rozumie, ile może zarobić.
Schemat jest prosty:
- inwestor wybiera portfel papierów wartościowych, który mu się podoba;
- przekazuje pieniądze na tworzenie portfela;
- określa okres inwestycji – im dłuższy okres, tym wyższy całkowity zysk jest możliwy, zazwyczaj wybieramy terminy od 6 miesięcy (ale mniej jest możliwe);
- w razie potrzeby środki można wypłacić przed terminem.
Przykład takiego portfela: modelowy portfel akcji amerykańskich - możliwy zwrot to 23% w skali roku przy niskim poziomie ryzyka. Dowiedz się więcej o portfelach modeli.
Konta IIS + federalne obligacje pożyczkowe
Indywidualny rachunek inwestycyjny (IIA) to narzędzie inwestycyjne, które pozwala oszczędzać pieniądze wysoki stopień niezawodność, a poza tym - zarobić dodatkowe pieniądze. To jak konto oszczędnościowe: wpłać na nie trochę pieniędzy, doładuj je w dowolnym momencie, nie wycofuj swoich oszczędności przez 3 lata, a kwalifikujesz się do ulg podatkowych. różne rodzaje.Takie konta zostały uruchomione w Rosji od 1 stycznia 2015 r. Początkowo na koncie można było umieścić do 400 000 rubli, później kwota ta została zwiększona do 1 miliona rubli. Ponadto stało się możliwe dodanie po 400 000 rubli. w ciągu dwóch lat.
Korzystając z usług IIS, można uzyskać korzyści dwojakiego rodzaju. Pierwszym z nich jest ulga podatkowa (13%). Aby go otrzymać, musisz wpłacić pieniądze na rachunek inwestycyjny, a także mieć oficjalny dochód podlegający opodatkowaniu (podatek dochodowy od osób fizycznych). Na przykład, jeśli zdeponujesz 400 tysięcy rubli na IIS, maksymalna kwota, którą możesz zwrócić w formie potrącenia, wynosi 52 tysiące - będzie to wymagało wynagrodzenia w wysokości 33 tysięcy miesięcznie. Zgodnie z przepisami pieniądze muszą leżeć na koncie IIS przez trzy lata, można je wypłacić wcześniej, ale wtedy potrącenia będą musiały zostać zwrócone.
Drugim rodzajem korzyści przy korzystaniu z IIS jest zwolnienie z podatku dochodowego od transakcji na giełdzie. A to otwiera przestrzeń dla inwestycji o niskim ryzyku - w sam raz dla naszego zadania zachowania finansów i, jeśli to możliwe, ich zwiększania.
Strategia ta może być realizowana przy użyciu gotowych portfeli modelowych z wykorzystaniem OFZ – rosyjskich federalnych obligacji pożyczkowych – oraz obligacji rosyjskich spółek.
OFZ to papiery wartościowe emitowane przez państwo w celu przyciągnięcia dodatkowych pieniędzy do budżetu - i płacenia za nie odsetek. Rentowność OFZ latem 2019 roku waha się w granicach 7-7,9%, czyli jest w przybliżeniu równa stawkom większości depozytów. Pod względem wiarygodności aktywo to jest również porównywalne z depozytami – choć aktywa zakupione na giełdzie nie są objęte systemem gwarantowania depozytów, to odmowa spłaty długów przez państwo będzie oznaczać niewypłacalność (ze wszystkimi tego konsekwencjami, m.in. w tym dla systemu bankowego).
Podobnie duże firmy rosyjskie również emitują obligacje, a ich rentowność jest wyższa. W efekcie korzystając z modelowego portfela, który łączy w sobie takie obligacje i OFZ, można zarobić nawet 12,5% w skali roku. Istnieją również portfele, w których gromadzone są obligacje (zobowiązania dłużne) spółek, w tym z udziałem Skarbu Państwa. Ważna uwaga: wystarczy kilkadziesiąt tysięcy rubli, aby rozpocząć pracę, a wszystkie dochody będą zwolnione z podatku dochodowego - w końcu korzystaliśmy z konta IIS.
Handel i kupowanie papierów wartościowych, dzięki elektronicznemu dostępowi do obrotu, stało się powszechnie znane ostatnie lata. Dziś do pracy na giełdzie nie są potrzebne znaczne środki finansowe, wystarczy komputer, internet i minimalna kwota pieniędzy. Jednak według statystyk ponad 80% początkujących traderów boryka się z porażką, utratą depozytu, co prowadzi ich do logicznego pytania - czy naprawdę można zarabiać na giełdzie, ile pieniędzy potrzeba na to i jak długo proces zarabiania będzie trwał, a także jakie sposoby zarabiania pieniędzy na giełdzie. Odpowiedzi na wszystkie te pytania znajdują się poniżej.
Początkowo akcje wymyślono po to, aby ludzie zarabiali na rozwoju firmy, a nie na zmianach ceny na giełdzie.
Czy to naprawdę możliwe, aby początkujący zarabiał na giełdzie?
Jest całkiem możliwe, że początkujący zarabia na giełdzie. Warto jednak zdać sobie sprawę, że trading to nie gra. Aby naprawdę zacząć zarabiać na giełdzie, początkujący musi nauczyć się sztuki handlu, zrozumienia praw rynku, analizy technicznej i fundamentalnej. I nawet po opanowaniu wszystkich niezbędnych umiejętności wielu nie będzie to łatwe, ponieważ do tego rodzaju działalności konieczne jest pewne nastawienie.
Wszystko sprowadza się do prostego zrozumienia działalności firmy i rynku.
Wielki sukces w biznesie inwestycyjnym osiągają ci, którzy bardzo poważnie starają się badać i analizować rynek dogodny do handlu.
Oczywiście taki przypadek jak z Microsoftem to jedna z udanych inwestycji. W rzeczywistości inwestorzy ograniczają ryzyko, co skutkuje zyskiem w granicach powyżej 15-50% rocznie. Recenzje doświadczonych inwestorów mówią, że dywersyfikacja jest jedyną słuszną opcją inwestycyjną.
Ile czasu potrzeba, aby nauczyć się zarabiać na giełdzie?
Jeśli chodzi o czas szkolenia, nie ma jednoznacznych odpowiedzi. Zgodnie z powszechnym przekonaniem średni okres, przez który naprawdę można zacząć zarabiać, to 1 rok.
„Dopóki nie przestudiuje się literatury głównego nurtu i nie spędzi się pewnej ilości czasu z odnoszącymi sukcesy traderami, można uznać, że handel dla początkującego tradera jest ograniczony do przestrzeni supermarketu”.
Rzeczywistość jest daleka od średnich liczb. Dobre informacje do analityki trzeba stale wyszukiwać, a sam handel nie jest odpowiedni dla każdego. Niektórzy ludzie mogą nauczyć się handlować przez 5 lat lub dłużej, nie zarabiając pieniędzy. Tutaj możesz narysować analogię do dowolnego innego rodzaju działalności:
- Medycyna. Zostać dobry lekarz, najpierw musisz uczyć się przez ponad 8 lat, a następnie przejść przez znaczną praktyka lekarska, zobaczyć tysiące pacjentów.
- Jurysprudencja. Najpierw trzeba zdobyć odpowiednią edukację przez 4-5 lat, a potem ćwiczyć w prawdziwych sprawach sądowych. Wszystko to może trwać w nieskończoność, a na koniec możesz pozostać tylko przeciętnym prawnikiem lub prokuratorem.
- Sport. Niektórzy sportowcy spędzają całe życie (10-20-30 lat) na doskonaleniu swoich umiejętności. Czasami ich wysiłki mogą pójść na marne, bo nie będą w stanie zdobyć medalu, zasłynąć i zarobić godziwych pieniędzy.
Handel i inwestowanie to jeden z tych obszarów, w których istnieje bardzo duża rozpiętość między rozpoczęciem działalności a zarabianiem.
W rezultacie każdy sam decyduje, ile czasu zajmie nauczenie się zarabiania na giełdzie. Ktoś zaczyna zarabiać za rok, ale jest ich bardzo mało, reszta - za 4-5 lat, ale większość całkowicie odchodzi z biznesu. Im dłużej handlujesz, tym większe masz szanse na zyskowną stronę.
Ile początkujący może zarobić na giełdzie
Wątpliwości, czy realne jest zarabianie na giełdzie w Internecie zostały rozwiane. Jednak jakiego dochodu może oczekiwać początkujący trader?
W sprzyjających okolicznościach początkujący inwestor może zarobić około 20-50% w pierwszym roku na giełdzie (doświadczeni mogą zarobić około 100% rocznie lub więcej).
Handlowcy mogą zarobić wyższy procent zysków, ale spędzają też więcej czasu na pracy. 1-3% na dzień handlowy można uznać za doskonały wynik.
Jednak aby tak się stało, musi zostać spełnionych kilka warunków.:
- Kontynuacja nauczania;
- predyspozycje do tradingu;
- Obecność ścisłej dyscypliny w zakresie zgodności z zarządzaniem ryzykiem i analityką.
Jeśli zaczynałeś od zera, po przeczytaniu literatury i praktyce na małych kwotach w 5-10 transakcjach, to 0% i zaoszczędzone pieniądze to już sukces, bo jeśli nie masz strat, to przynajmniej rozumiesz rynek.
Przykład. Poniżej możesz zobaczyć przykład zarabiania pieniędzy poprzez kupowanie akcji. Otworzyliśmy platformę brokerską, która oferuje dużą liczbę akcji do handlu i inwestycji, a także wysoką dźwignię finansową 1:300.
Przeciągnęliśmy niezbędne akcje na wykres i otworzyliśmy transakcję kupna ( kupić):
Po kilku dniach roboczych wartość papierów wartościowych wzrosła wraz z naszym zyskiem:
Aby zablokować zyski, zamknęliśmy naszą pozycję:
W rezultacie zysk z zakupu akcji wyniósł $96,62 :
- Nie handluj ani nie ucz się za pieniądze innych ludzi. Zaciąganie pożyczek, proszenie o pieniądze w długach – to przedsięwzięcia na własne ryzyko i ryzyko. Pożądane jest swobodne otwieranie rachunków, na które prywatny inwestor wydałby np. jako inwestycję w startup.
- Poszukaj zyskujących na popularności akcji. Aby odnieść sukces w handlu, najlepiej jest wybierać akcje z silnym trendem i zarabiać na ich ruchu. najlepiej nadaje się dla początkującego. Należy jednak unikać handlu akcjami ze słabym trendem, w przeciwnym razie istnieje duże prawdopodobieństwo wpadnięcia w korektę lub odwrócenie, co przyniesie początkującemu straty. Jeśli nie możesz znaleźć akcji z silnym trendem w danym dniu, najlepiej całkowicie zaprzestać handlu, zanim się pojawią.
- Określ punkty wejścia i wyjścia przed otwarciem pozycji. To normalne, że każda osoba odczuwa strach przed utratą pieniędzy lub chciwość, gdy wchodzi w zyskowny ruch. Aby wykluczyć wpływ tych czynników na rentowność, należy z góry wiedzieć, kiedy zostanie dokonane wejście i po jakim kursie konieczne jest wyjście z pozycji. Pamiętaj o zleceniach stop i take profits.
- Zachowaj dyscyplinę. Musisz wyznaczyć codzienne cele i limity i ściśle ich przestrzegać. Jeśli jedna transakcja osiągnęła cel dzienny, nie możesz kontynuować handlu tylko dlatego, że jest jeszcze czas. Co więcej, w żadnym wypadku nie powinieneś próbować odegrać się» po osiągnięciu dziennego limitu strat. Giełda to nie kasyno, handel wymaga świeżego umysłu, spokojnych nerwów i dogłębnej analizy rynku.
- Nie goń za liczbą transakcji. Byłoby znacznie lepiej zrobić jedną transakcję na dzień handlowy, ale dobrze przemyślaną, niż pół tuzina „surowych”.
- Nie skupiaj się na popularnych analitykach, użyj swoich metod analizy.
mity
Niektóre popularne nieporozumienia dotyczące inwestowania i handlu:
- Mit nr 1. Bycie traderem jest łatwe, możesz zarabiać na laptopie, leżąc pod palmami nad morzem. Niestety, handel jest silnym obciążeniem psychicznym i intelektualnym. Spekulant musi analizować wiadomości, wykresy, ryzykować pieniądze i kontrolować się podczas strat. Dlatego odnoszący sukcesy inwestorzy i handlowcy na Wall Street wolą wysokie biura i garnitury od palm.
- Mit nr 2. Potrzebujesz dużo kapitału, aby rozpocząć handel. To jest źle. Dziś brokerzy oferują dostęp do rynku za minimalną kwotę. Na przykład możesz handlować akcjami na FinmaxFX przy użyciu dźwigni już od 10 USD.
- Mit nr 3. Giełda to oszustwo dla zwykłych ludzi. Ten punkt widzenia jest błędny, ponieważ rynek walutowy jest regulowany na poziomie legislacyjnym i jest źródłem dochodu. Tutaj naprawdę możesz uzyskać udział w majątku firmy, dywidendy i uczestniczyć w biznesie. Jak zostało powiedziane na samym początku, akcje są tworzone w celu zarabiania na posiadanych akcjach spółki. Spekulacja cenowa to tylko dodatkowa możliwość.
Wniosek
Czy początkujący może zarabiać na giełdzie w Internecie?
Z pewnością. Z rozwojem nowoczesne technologie komunikacji, pytanie, czy można zarobić na giełdzie, nie powinno budzić wątpliwości. Doświadczeni handlowcy nauczyli się czerpać stały dochód z handlu papierami wartościowymi. Musisz jednak zrozumieć, że handel to taka sama praca umysłowa jak każda inna.
Wysokość zarobków na giełdzie może być zupełnie inna, do stabilnego sukcesu wystarczy słupek 30-50% rocznie, najbardziej utalentowani traderzy zarabiają 100-500% lub więcej.
Możesz osiągnąć stabilne zarobki na giełdzie, jeśli ciężko pracujesz i nie zwracasz uwagi na uprzedzenia, które powstały wokół giełdy.
Jeśli znajdziesz błąd, zaznacz fragment tekstu i kliknij Ctrl+Enter.
Handel na giełdzie i inwestowanie w akcje na pierwszy rzut oka mogą wydawać się identycznymi czynnościami. Ian Harvey, trader, badacz, pisarz finansowy dla portalu edukacyjnego Investopedia.com, mówił o różnicy między pracą tradera giełdowego a pracą inwestora giełdowego.
Z oryginalnego artykułu Iana Harveya „The Roles of the Stock Trader and the Stock Investor in the Market” – „Stock Traders’ vs. Role inwestorów giełdowych na rynku” można znaleźć na stronie internetowej Investopedia. Kom.
Wiele osób zamiennie używa słów „handel” i „inwestowanie”, podczas gdy w rzeczywistości są to różne czynności. Pomimo faktu, że handlowcy i inwestorzy działają na tym samym rynku, wykonują bardzo różne zadania, stosując bardzo różne strategie. Obie te grupy uczestników giełdy są jednak niezbędne do sprawnego funkcjonowania rynku.
traderów giełdowych to osoby lub organizacje, które zajmują się obrotem kapitałowymi papierami wartościowymi lub transferem aktywów finansowych na jakimkolwiek rynku finansowym, we własnym imieniu lub w imieniu innej osoby. Pracują jako agenci, hedgingowcy, pośrednicy bankowi i handlowi, spekulanci lub inwestorzy.
inwestorów giełdowych to osoby lub organizacje, które wykorzystują własne pieniądze do kupowania kapitałowych papierów wartościowych, które oferują potencjalne zwroty w postaci odsetek, dochodów lub wzrostu wartości majątku (zyski kapitałowe).
Rozważmy bardziej szczegółowo pracę inwestorów i handlowców na giełdzie.
Dziś w krajach rozwiniętych wielu ludzi pracy, oprócz głównego dochodu, próbuje inwestować w różne papiery wartościowe. Może to być dodatkowy dochód z perspektywą wzrostu zysków w przyszłości. Najpopularniejszymi instrumentami są akcje i obligacje dużych spółek.
Gdzie zacząć
Zanim zaniesiesz pieniądze na giełdę, powinieneś zadbać o „fundusz rezerwowy”. Inwestowanie w papiery wartościowe zawsze wiąże się z ryzykiem. Dlatego najpierw musisz złożyć depozyt w banku, w którym możesz zaoszczędzić co najmniej trzy miesięczne pensje. Będzie to „poduszka bezpieczeństwa” na deszczowy dzień, na wypadek przegranej. Wybierając bank, należy kierować się złotą zasadą - instytucja kredytowa musi posiadać ważną licencję Centralnego Banku Federacji Rosyjskiej. Tylko to gwarantuje bezpieczeństwo Twoich środków.
Przed wyborem narzędzia inwestycyjnego i zakupem papierów wartościowych warto też się dokształcić i poznać przynajmniej podstawy pracy na giełdzie. Wiele firm oferuje dziś bezpłatne kursy, aby rozpocząć inwestowanie. Jednocześnie należy pamiętać, że niektóre biura maklerskie specjalnie uczą klientów spekulacji, czyli codziennego grania na giełdzie, kupowania i sprzedawania akcji. Ta metoda nie jest dla początkujących i możesz być pewien, że nic nie zarobisz, a jedynie „nakarmisz” brokera prowizjami.
Firma maklerska musi również posiadać licencję Banku Centralnego. Lista takich firm jest dostępna na stronie internetowej Banku Centralnego w sekcji „Rynki finansowe”. Usługi maklerskie świadczą również duże banki.
Należy zachować szczególną ostrożność kontaktując się z firmami działającymi na rynku Forex. Na tym rynku jest wielu nielegalnych dilerów.
„Tylko w pierwszym kwartale 2018 roku Bank Rosji zidentyfikował 99 nielegalnych dealerów Forex, dane o 78 takich organizacjach zostały przesłane do prokuratury w celu zablokowania ich stron internetowych w sądzie” – Walerij Lach, dyrektor departamentu Banku Rosji ds. nieuczciwych praktyk, powiedział Karelinform.
Z reguły oszuści wabią klientów obietnicą łatwych i dużych pieniędzy. Na swoich stronach internetowych takie firmy zapewniają dostęp do „konta osobistego” i rzekomo terminala handlowego. W rzeczywistości klienci nie inwestują w waluty, a wszystkie wyniki na stronach są „losowane”. W efekcie zainwestowane środki klientów trafiają na konta oszustów, a przy próbie wypłaty gotówki zaczynają pojawiać się „problemy techniczne”.
„Często firmy, które nie mają licencji Banku Rosji, przebijają tym, że są zarejestrowane za granicą i mają licencję zagranicznego regulatora. Ale pamiętaj – jeśli podczas interakcji z taką platformą pojawią się problemy, a pojawiają się one w 99 procentach przypadków, będziesz musiał walczyć o swoje prawa w obcej jurysdykcji – na Wyspach Dziewiczych lub nawet dalej” ostrzega.
W każdym razie warto pamiętać, że handel walutami jest najbardziej ryzykownym sposobem inwestowania pieniędzy.
Jak działa wymiana
Istnieje kilka powszechnych mitów na temat handlu akcjami. Jedna z nich: giełda jest jak kasyno, klient jest zawsze przegrany. Kolejnym nieporozumieniem jest to, że gra na giełdzie jest łatwa i niezwykle opłacalna. Oba stwierdzenia są skrajne. W rzeczywistości giełda to tylko miejsce, gdzie można kupować i sprzedawać papiery wartościowe.
Istnieją dwa główne rodzaje korporacyjnych papierów wartościowych - akcje i obligacje. Kupując udziały, osoba staje się właścicielem udziału w spółce. Kupując obligacje, pożycza firmie pieniądze tylko na ustalony procent. W obu przypadkach posiadacz papierów wartościowych może liczyć na dochód wyższy niż dochód z lokaty bankowej. Jednak w obu przypadkach istnieje ryzyko. Jeśli firma zbankrutuje, nikt nie zwróci Twojej inwestycji.
Dlatego większość ludzi na całym świecie woli inwestować w papiery wartościowe dużych i stabilnych spółek. Ale nawet w tym przypadku należy pamiętać proste zasady inwestycja.
Po pierwsze, jeśli w ogóle nic nie rozumiesz w inwestycjach, możesz najpierw kupić udziały w akcjach fundusze inwestycyjne(PIF). To najłatwiejszy sposób inwestowania na giełdzie. Po drugie, jeśli nadal decydujesz się samodzielnie rozgryźć zawiłości giełdy, musisz otworzyć rachunek maklerski. Usługa ta jest oferowana przez duże banki lub firmy maklerskie.
Kupuj i sprzedawaj akcje za pośrednictwem Obszar osobistyłatwe - zajmuje mniej niż minutę. Ale nie wszystkie transakcje będą opłacalne. Niemal niemożliwe jest zrozumienie, kiedy które papiery wartościowe wzrosną, a kiedy spadną. Na początkowym etapie inwestuj w akcje i obligacje nie więcej niż 10-20% swoich oszczędności.
Giełda nie oferuje łatwego i szybkiego zarobku. Ponownie, nie pokładaj zbytniego zaufania w „guru giełdowym” z bezpłatnymi kursami, które uczą, jak codziennie kupować i sprzedawać. Nie da się też znaleźć jedynej słusznej strategii, która przyniesie gwarantowany dochód – nie ma takich strategii i szybko się zawiedziesz.
Pamiętaj, że akcje i obligacje to inwestycje długoterminowe. Nie musisz oczekiwać, że za rok lub dwa odłożysz pieniądze na nowe mieszkanie. Może się okazać, że zanim kupisz mieszkanie, giełda spadnie, wtedy będziesz musiał poczekać na nowy wzrost na rynku.
Fundusz inwestycyjny - dla początkujących
Początkującym inwestorom zawsze zaleca się wybór instrumentu funduszy inwestycyjnych. Po prostu przelewasz pieniądze do firmy maklerskiej, a menedżerowie zawrą dla ciebie transakcje.
Najprostszym sposobem inwestowania są fundusze indeksowe. Menedżerowie nie próbują spekulować i podejmować ryzyka, ale po prostu inwestują w papiery wartościowe dużych i stabilnych spółek. Jednocześnie prowizja za takie fundusze jest zwykle najniższa. Większość nieprofesjonalnych inwestorów na całym świecie inwestuje w ten sposób.
Jednak to narzędzie jest bardziej odpowiednie do inwestowania niewielkich kwot do 100 tysięcy rubli. Jeśli jesteś gotowy zaryzykować kilkaset tysięcy, lepiej samemu przestudiować mądrość giełdy.
Cechy giełdy krajowej
Niedawno w Rosji pojawiło się kolejne wygodne narzędzie inwestycyjne. Są to Indywidualne Konta Inwestycyjne (IIA). Działa to w następujący sposób: klient otwiera konto, wpłaca na nie środki i kupuje akcje lub obligacje. W efekcie posiadacz rachunku otrzymuje należne dywidendy i zyski ze wzrostu wartości papierów wartościowych, kuponów od obligacji, ale przede wszystkim 13% ulgę podatkową od depozytów do 3 lat.
Istnieją dwa ograniczenia. Po pierwsze, możesz wpłacić nie więcej niż 1 milion rubli rocznie na konto IIS i możesz uzyskać odliczenie od kwoty nie większej niż 400 tysięcy rubli (czyli maksymalnie 52 tysiące rubli rocznie). Po drugie, aby kwalifikować się do ulgi podatkowej, nie można wypłacać środków z konta przez 3 lata.
Tym samym narzędzie IIA pozwala zarobić nawet 11-12% rocznie w ciągu trzech lat, uwzględniając ulgę podatkową – w porównaniu do lokaty bankowej rentowność jest prawie półtora raza wyższa.
Prawdziwe historie
Przestrzeganie podstawowych zasad i zakazów inwestycyjnych pozwala na uzyskanie dobrego dodatkowego dochodu na dłuższą metę, mówią uczestnicy specjalistycznych forów.
„Traduję na giełdzie od października 2015 roku. I zdałem sobie sprawę, że jest to dość ryzykowne. Na przykład jednego dnia zarobił 248 000, a dzień później stracił dużą kwotę - 170 000. Ale dzień później „odzyskał” i otrzymał 330 000”, pisze Władimir, mieszkaniec Stawropola.
„Jestem na giełdzie od około 6 lat. Od razu ustaliłem sobie zasadę - unikać „razwodiłowa”. Wybrałem giełdę jako najbardziej odpowiednie środowisko do inwestowania. Pamiętam swoją pierwszą transakcję - kupiłem akcje po 142 rubli i sprzedałem je po 149. Naturalnie zostałem na minusie, ponieważ zapłaciłem prowizję brokerowi. Przez następne sześć miesięcy nadal karmiłem brokera, dokonując codziennych transakcji. Wtedy zdałem sobie sprawę, że lepiej grać długo. Jeśli chcesz coś zarobić, radzę ci kupić pewne papiery wartościowe i zapomnieć o nich na następne pięć lat. Mam rentowność 150% na akcjach jednej firmy. Ale musiałem czekać” – pisze Iwan, inny inwestor ze Stawropola.
O czym pamiętać
Podsumowując, możemy pokrótce sformułować główne zasady i ograniczenia przy inwestowaniu w papiery wartościowe:
Jeśli nie masz oszczędności w banku, nie idź na giełdę. Najpierw stwórz „poduszkę bezpieczeństwa”, która pomoże Ci w razie kryzysu lub awarii. Zasób środków powinien być równy 3-6 miesięcznym zarobkom.
Najlepszą strategią dla początkujących jest kupowanie i utrzymywanie dużych akcji. Nie trzeba „grać na giełdzie”, trzeba inwestować.
Ukończ wstępne szkolenie, najlepiej w dużej i niezależnej szkole.
Trzeba pamiętać, że inwestycje to inwestycje długoterminowe. Nie trzeba liczyć na chwilowe zyski czy nawet duże dochody w ciągu dwóch lat. Twoja perspektywa to 3-5 lat.
Rozważ proste i niedrogie instrumenty inwestycyjne - fundusze inwestycyjne i IIA. Wiążą się też z pewnym ryzykiem, ale są bardziej zrozumiałe i przewidywalne.
Pozdrowienia, drodzy czytelnicy! Dość niezawodną, z kompetentnym podejściem i dochodową metodą inwestowania jest dziś kupowanie papierów wartościowych na giełdzie.
I choć ta metoda jest dostępna niemal dla każdej osoby, która chce inwestować, sukces na rynku zależy od wielu czynników.
Z nabywaniem/sprzedażą papierów wartościowych wiąże się każdy proces inwestycyjny. Dlatego przed zainwestowaniem środków w akcje potencjalny inwestor musi zrozumieć, co towarzyszy sukcesowi na giełdzie.
Nawiasem mówiąc, teraz można kupować akcje bez wychodzenia z domu, a także zdalnie otworzyć indywidualny rachunek inwestycyjny (IIA).
Aby kupić mały pakiet akcji na próbę, możesz użyć poniższego przycisku:Kup akcje online
Ważne zasady inwestowania w akcje
- Możesz inwestować w zakup akcji tylko swoje wolne środki. Zaciąganie pożyczek lub pożyczek od znajomych w celu handlu akcjami jest lekkomyślne. Zawsze należy być świadomym zagrożeń, które się z tym wiążą. Dlatego lepiej jest zaryzykować wolny kapitał, niż w przypadku niepowodzenia pozostawać w długach wobec osób trzecich.
- Zanim zaczniesz inwestować w akcje, musisz stworzyć budżet. Część wolnego kapitału należy pozostawić w rezerwie na wypadek, gdyby handel akcjami był nieopłacalny. Aby zrehabilitować się na rynku, potrzebne są fundusze. Więc ta rezerwa będzie wykorzystana na takie przypadki. A druga część kapitału musi być skierowana na zakup akcji. Ten budżet nie powinien być przeznaczony na nic innego.
- Niezależnie od tego, czy sam inwestor będzie handlował akcjami na giełdzie, czy też odda swoje pieniądze profesjonalistom do zarządzania zaufaniem, ewentualne ryzyka muszą być odpowiednio zdywersyfikowane. Co to znaczy? Mówiąc najprościej, nigdy nie powinieneś inwestować wszystkich swoich pieniędzy w zakup udziałów w jednej firmie, nawet jeśli jest to opłacalne. Aby zmniejszyć ryzyko inwestycyjne, konieczne jest rozłożenie kapitału w taki sposób, aby wystarczyło kupować papiery wartościowe w kilku spółkach jednocześnie. Jak mówi przysłowie: „Nigdy nie należy wkładać wszystkich jajek do jednego koszyka”.
- Inwestując nigdy nie należy być naiwnym wierząc, że ktoś będzie w stanie zapewnić inwestorowi stuprocentową gwarancję zysku. To się nie zdarza, nawet dla profesjonalistów, którzy handlują dalej Giełda Papierów Wartościowych przez lata. Ryzyka były, są i będą, więc trzeba się na nie przygotować z wyprzedzeniem. Innym pytaniem jest, jaki jest maksymalny procent straty, na jaki inwestor może sobie pozwolić. Straty można nauczyć kontrolować i redukować, a wystarczy sprawdzona strategia handlowa, bez której handel nigdy nie przyniesie pozytywnego rezultatu.
- Oczywiście musisz inwestować tylko w dochodowe przedsiębiorstwa o stabilnym dochodzie. A do tego trzeba wykonać pracę i przestudiować działalność i raportowanie tych spółek, w których akcje planowane jest zastrzyk środków. Mówiąc najprościej, musisz zebrać jak najwięcej danych o kilku przedsiębiorstwach, a następnie porównać ich wyniki i dokonać właściwego wyboru.
- Wymierny dochód z kupna/sprzedaży akcji można uzyskać tylko w długim okresie (5-10 lat). Nie zakładaj tego handlu papiery wartościowe To szybka droga do wzbogacenia się. Nie, tylko inwestor, który ma mocne nerwy i ogromny zapas cierpliwości, może zarobić. Na giełdzie zdecydowanie nie ma miejsca dla pochopnych ludzi.
- Jeśli ktoś chce samodzielnie obsługiwać akcje na giełdzie, będzie musiał opanować wszystkie subtelności tego procesu, co zajmie dużo czasu. Samokształcenie i samodyscyplina to cechy, bez których nie można obejść się przy inwestowaniu.
- Akcje są najbardziej odpowiednie dla tych inwestorów, dla których priorytetem jest wysoka rentowność, a nie niezawodność inwestycji. Nigdy nie należy o tym zapominać. Na tym aktywie można dobrze zarobić, jednak ryzyko strat finansowych jest tutaj nieodwracalne.
- Akcje najlepiej kupować, gdy osiągną cenę minimalną, a sprzedawać, gdy popyt i cena na nie wzrosną. Nie zawsze podążaj za tłumem. Każdy inwestor powinien zawsze mieć własny, adekwatny pogląd na trendy rynkowe. Cóż, aby to osiągnąć, musisz nauczyć się rozumieć procesy rynkowe.
- Wybór wiarygodnego brokera to pierwsze zadanie, które musi wykonać przyszły inwestor. Sukces deponenta będzie zależał od wiarygodności pośrednika w przyszłości.
- Nigdy nie powinieneś być chciwy i gonić za zyskiem. Inwestor musi mieć możliwość zatrzymania się w czasie. Co więcej, nie można ulegać emocjom i próbować odbić się na giełdzie. Może to prowadzić tylko do dużych strat finansowych z handlu akcjami.
- Jeśli ktoś nie jest pewien swoich możliwości, ale jest zdecydowany powiązać inwestycje z akcjami, to lepiej dla niego wybrać konta PAMM lub fundusze inwestycyjne, powierzając swój kapitał doświadczonym traderom pod profesjonalnym zarządzaniem.
Na dzisiaj mój krótki "program edukacyjny" na ten temat Giełda Papierów Wartościowych, zakończone :) Subskrybuj aktualizacje, dalej będzie ciekawiej i pożyteczniej.