कई अन्य बड़े वित्तीय संगठनों की तरह, इसने विभिन्न आर्थिक क्षेत्रों में आम जनता से निवेश आकर्षित करने के लिए खुले (17) और अंतराल (2) प्रकार के अपने स्वयं के पारस्परिक निवेश कोष (यूआईएफ) का गठन किया है। मुख्य प्रबंधन कंपनी की भूमिका "द्वारा निभाई जाती है" वीटीबी कैपिटल एसेट मैनेजमेंट”, जो वीटीबी वित्तीय समूह की संरचना का हिस्सा है।

निवेश के लिए कौन सा वीटीबी सबसे उपयुक्त है, यह सभी के लिए एक व्यक्तिगत मामला है: आप यादृच्छिक रूप से चुन सकते हैं, आप समीक्षाओं को पढ़कर दूसरों की राय पर भरोसा कर सकते हैं, लेकिन एक अधिक उचित तरीका है - उनमें से प्रत्येक के बारे में विस्तृत जानकारी से परिचित होना , और फिर रणनीति और लाभप्रदता के लिए सबसे उपयुक्त फंड चुनें।

वीटीबी के म्युचुअल फंड - बांड

बॉन्ड म्युचुअल फंड को जोखिम के न्यूनतम स्तर, औसत उपज की विशेषता है और यह बैंक जमा के विकल्प के रूप में उपयुक्त हैं।

म्यूचुअल फंड "वीटीबी - ट्रेजरी फंड"

यह फंड, 2003 की शुरुआत में और अगस्त 2007 तक "के रूप में जाना जाता है" नेता वित्त”, निश्चित आय प्रतिभूतियों, यानी बॉन्ड में पैसे के रूबल निवेश में माहिर हैं। निवेश संघीय और उप-संघीय दोनों में और जोखिम के स्तर पर लाभप्रदता के सबसे अनुकूल अनुपात के साथ कॉरपोरेट बॉन्ड में किए जाते हैं।

मुख्य कार्य मुद्रास्फीति और अन्य नकारात्मक आर्थिक घटनाओं द्वारा मूल्यह्रास से किसी भी स्थिति में शेयरधारकों के धन को संरक्षित करना है, लेकिन यह केवल एक न्यूनतम कार्य है और औसत लाभप्रदता अक्सर बैंक जमा की तुलना में लगभग 2 गुना अधिक होती है, जो आपको अनुमति देती है अच्छा पैसा बनाओ। इस प्रकार, पिछले 12 महीनों के परिणामों के अनुसार, वीटीबी म्युचुअल फंड यूनिट की कीमत में वृद्धि हुई 15% से.

3 वर्षों के लिए, यह सूचक +50% था, और फंड के एनएवी का आकार आज पहले से अधिक है 2.26 बिलियन रूबल, एक शेयर की कीमत 50 रूबल से अधिक है।

प्रबंधक विभिन्न संपत्तियों के बीच फंड के संसाधनों के सक्षम वितरण के लिए ऐसे परिणाम प्राप्त करने का प्रबंधन करते हैं, जिनमें से कुछ जितना संभव हो उतना जोखिम कम करने के लिए डिज़ाइन किए गए हैं, जबकि अन्य शेयरों के मूल्य में वृद्धि को बढ़ाते हैं। म्युचुअल फंड इस तरह के बॉन्ड के धारक हैं ट्रांसफ 03 (7,77%), मोस्क, बीओ-08 (5,14%), रोसनेफ्ट 001P-02(5.10%), आदि। पोर्टफोलियो संरचना इस प्रकार है:

• ऊर्जा - 25.04%;
• उत्पादन और सेवा क्षेत्र - 16.33%;
• वित्तीय क्षेत्र - 15.98%;
• दूरसंचार - 13.05%;
• बिजली उद्योग - 9.17%;
• कच्चे माल और सामग्री - 9.08%;
• उप-संघीय और नगरपालिका बांड - 5.44%;
• संघीय बांड - 4.14%;
• उपभोक्ता क्षेत्र - 0.52%।

म्यूचुअल फंड में शामिल होने की शर्तों के अनुसार, न्यूनतम राशि जिसके लिए शेयर खरीदना संभव है, वह 5 हजार रूबल से है। प्रबंधन कंपनी, VTB बैंकों और Bank Intenza की शाखाओं में। एजेंटों से खरीदते समय, न्यूनतम राशि बहुत अधिक होगी:

• 150 हजार रूबल से वीटीबी 24 की शाखाओं में;
• 50 हजार रूबल से OTP बैंक में, JSC CB सिटीबैंक और PJSC CB Vostochny।

प्रबंधन कंपनी द्वारा सबसे लाभदायक कमीशन प्रदान किया जाता है: उनके काम के लिए पारिश्रमिक का केवल 1% और शेयर खरीदते समय शून्य मार्कअप। छूट की राशि निवेश की अवधि पर निर्भर करती है और है: 2% - यदि निवेश 180 दिनों से कम है, 1.5% यदि यह 180 दिनों से एक वर्ष तक है और 1% यदि यह लंबा है। प्रबंधन कंपनी द्वारा अनुशंसित निवेश अवधि एक वर्ष या उससे अधिक है, लेकिन यदि वांछित है, तो निवेशक किसी भी समय शेयरों को बेच सकता है। बिक्री के अलावा, किसी अन्य फंड के शेयरों का आदान-प्रदान करना संभव है।

ओपन म्युचुअल फंड "वीटीबी - यूरोबॉन्ड फंड"

यह फंड सितंबर 2007 के मध्य में स्थापित किया गया था और अक्टूबर 2013 तक "कहा जाता था" वीटीबी - वित्तीय क्षेत्र निधि"। पिछले वाले की तरह, वह मुख्य रूप से फिक्स्ड-वैल्यू सिक्योरिटीज में निवेश करता है, लेकिन इस बार वह यूएस डॉलर में जारी रूसी यूरोबॉन्ड्स में निवेश करता है, जो भविष्य में न केवल बांड भुगतान के कारण लाभ कमाता है, बल्कि यूएसडी की वृद्धि के कारण भी खुद को रेट करें।

म्यूचुअल फंड की संपत्ति की संरचना:

• वित्तीय क्षेत्र - 33.13%;
• कच्चा माल और सामग्री - 25.33%;
• सॉवरेन बांड - 18.16%;
• उत्पादन और सेवा क्षेत्र - 10.59%;
• संचार और दूरसंचार - 10.31%;
• ऊर्जा - 1.72%।

म्यूचुअल फंड पोर्टफोलियो में रूस 4.75% 05/27/2026 (9.81%), रूस 4 1/2 04/04/22 (8.35%), VTB BANK 9.5% Perpetual (कॉल )" (7.15%) जैसी ऋण प्रतिभूतियां शामिल हैं। , वगैरह।

इस म्युचुअल फंड में निष्क्रिय निवेशकों के लिए निवेश करने की सिफारिश की जाती है जो राष्ट्रीय मुद्रा के मूल्यह्रास से जुड़े जोखिमों से बचाव करना चाहते हैं और विदेशी मुद्रा जमा पर अधिकतम दरों से अधिक आय प्राप्त करना चाहते हैं। इसका मूल्यांकन करने के लिए, शेयरों के मूल्य की गतिशीलता को देखना पर्याप्त है: पिछले 3 वर्षों में, 113.73%लाभ, जो कुछ वीटीबी म्युचुअल फंडों द्वारा हासिल किया जाता है। हालांकि, वार्षिक आंकड़े (-4.08%) हमें याद दिलाते हैं कि ऐसे विश्वसनीय निवेश भी एक निश्चित जोखिम के अधीन हैं। एनएवी 755.97 मिलियन रूबल है। और अब तक एक नकारात्मक प्रवृत्ति दिखाता है। फिलहाल, इस म्यूचुअल फंड की एक यूनिट का मूल्य 11 रूबल के भीतर है।

इस बॉन्ड फंड और पिछले एक के बीच महत्वपूर्ण अंतर प्रबंधन कंपनी के माध्यम से प्रारंभिक निवेश की न्यूनतम राशि है - यह 10 गुना अधिक (50 हजार रूबल) है। एजेंटों के माध्यम से शेयर खरीदते समय, शर्तें वही होती हैं जो ट्रेजरी में होती हैं। जब फीस की बात आती है, तो उनमें से कुछ थोड़ी अधिक होती हैं, लेकिन कुल मिलाकर तस्वीर समान है:

• प्रबंधन के लिए एनएवी का 1.1%, पिछले मामले में 1% के मुकाबले;
• विशेष सेवाओं के लिए 0.5% भुगतान। निक्षेपागार;
• अधिकांश एजेंटों के पास प्रीमियम नहीं है (एओ सिटीबैंक को छोड़कर, जहां निम्नलिखित टैरिफ लागू होता है: 1 मिलियन रूबल से कम के निवेश के लिए - 1.5%, 1 से 5 मिलियन तक - 1.25%, 1 मिलियन से अधिक - 1%।);
• छूट का आकार और शर्तें पिछले फंड के समान हैं।

फंड न केवल शेयरों को बेचने या खरीदने की अनुमति देता है, बल्कि उन्हें किसी भी अन्य वीटीबी 24 म्यूचुअल फंड में एक्सचेंज करने की भी अनुमति देता है।अनुशंसित न्यूनतम निवेश अवधि भी 12 महीने से है।

म्युचुअल फंड "वीटीबी - बॉन्ड्स प्लस फंड"

एक और वीटीबी फंड यूरोबॉन्ड्स में विदेशी मुद्रा का निवेश करता है, केवल इस बार वे न केवल रूस के हैं, बल्कि अन्य विकासशील देशों के भी हैं। इसका गठन उसी समय किया गया था जब पिछले म्यूचुअल फंड - 13 सितंबर, 2007 को और उसी कंपनी द्वारा प्रबंधित किया जाता है - वीटीबी कैपिटल एसेट मैनेजमेंट। लेकिन संपत्तियों की क्षेत्रीय संरचना में महत्वपूर्ण अंतर हैं:

• सॉवरेन बांड - 22.71%;
• उत्पादन और सेवा क्षेत्र - 21.14%;
• कच्चा माल और सामग्री - 11.47%;
• वित्तीय क्षेत्र - 10.88%;
• संचार और दूरसंचार - 8.82%।

पिछले म्युचुअल फंड "RUSSIA 4 1/2 04/04/22" (11.48%) या "Russia 4.75% 27.05.2026" (11.23%) की समीक्षा से पहले से ज्ञात लोगों के अलावा, पेरूवियन बॉन्ड पाए जा सकते हैं इस फंड का पोर्टफोलियो “मिनसुर 6.25% 02/07/2024 (11.47%), मैक्सिकन क्रेडिटो रियल 7.25% 07/20/2023 (10.88%), तुर्की अनादोलू 3.375% 11/01/2022 (9.94%) और अन्य एक्सोटिक्स विकासशील देशों से।

19 अगस्त, 2015 को निवेश रणनीति में आमूल-चूल परिवर्तन हुआ, इसलिए, लेखन के समय, 3 वर्षों के लिए VTB म्यूचुअल फंड की लाभप्रदता के बारे में अभी भी कोई जानकारी नहीं है। वार्षिक आँकड़े और चार्ट प्रभावशाली नहीं हैं - केवल 1.06% लाभ। NAV भी छोटा है - 110.55 मिलियन रूबल। और अभी भी नीचे की ओर है। आप इस म्यूचुअल फंड के शेयर 20 रूबल की कीमत पर खरीद सकते हैं।

प्रबंधन कंपनी का पारिश्रमिक 1.5% तक है, डिपॉजिटरी, ऑडिटर और रजिस्ट्रार की सेवाएं 1% हैं, और शेयरों की खरीद के लिए न्यूनतम स्वीकार्य राशि ट्रेजरी फंड के समान है, अन्यथा सभी आंकड़े मानक हैं और पहले से ही हैं पहले वर्णित किया गया है।

वीटीबी शेयरों के म्युचुअल फंड

बॉन्ड म्युचुअल फंडों के विपरीत, इक्विटी फंडों में उच्च स्तर का जोखिम होता है और सभी निवेशकों के लिए उपयुक्त नहीं होता है, लेकिन म्यूचुअल फंड पोर्टफोलियो से प्रतिभूतियों में वृद्धि की स्थिति में बड़े रिटर्न प्राप्त करने की संभावना से जोखिम की भरपाई हो जाती है।

म्युचुअल इन्वेस्टमेंट फंड "वीटीबी - इक्विटी फंड"

यह म्यूचुअल फंड 13 सितंबर, 2007 को स्थापित किया गया था और रूसी कंपनियों के शेयरों में निवेश करने में माहिर है (मुख्य रूप से प्रथम श्रेणी के, लेकिन रणनीति दूसरी स्तरीय कंपनियों की प्रतिभूतियों का 30% तक खरीदने की संभावना भी प्रदान करती है)। किसी विशेष स्टॉक को खरीदने से पहले, एक संपूर्ण मौलिक विश्लेषण किया जाता है और उनमें से केवल सबसे आशाजनक और तरल, जैसे (13.89%), (13.83%), (8.83%), (6.36%) और आदि।

फिलहाल, फंड की संपत्ति की क्षेत्रीय संरचना इस तरह दिखती है:

• ऊर्जा - 44.92%;
• वित्तीय क्षेत्र - 22.78%;
• कच्चा माल और सामग्री - 14.73%;
• संचार और दूरसंचार - 9.48%;
• उपभोक्ता क्षेत्र - 5.37%;
• उत्पादन और सेवा क्षेत्र - 1.04%;
• बिजली उद्योग - 1.04%।

पिछले 3 वर्षों के लिए फंड का रिटर्न 87.61% और वर्ष के लिए 15.09% था, जो इतना बुरा नहीं है। एनएवी 529.53 मिलियन रूबल है। और धीरे-धीरे बढ़ रहा है। एक शेयर की कीमत 20 रूबल के भीतर है।

फंड के विश्लेषकों द्वारा अनुशंसित न्यूनतम निवेश समय 1.5 वर्ष है, कोई प्रीमियम नहीं है, वीटीबी म्यूचुअल फंड की छूट और लागत (शेयर खरीदने के लिए न्यूनतम राशि) पहले वर्णित मानक मूल्यों के अनुरूप है, लेकिन यहां प्रबंधन कंपनी का कमीशन 3% तक पहुंच सकता है।

OPIF "VTB - भावी निवेश कोष"

यह खुला म्युचुअल फंड कई मायनों में पिछले एक के समान है, इसकी रणनीति का मुख्य अंतर यह है कि मुख्य रूप से दूसरी सोपानक की रूसी कंपनियों पर जोर दिया जाता है। अधिक आकर्षक निवेश के अवसरों की वास्तविक कमी की स्थिति में केवल "" में फंड के फंड के आधे तक का निवेश माना जाता है। पदोन्नति के साथ ही अलरोसा(5.81%) फंड के पोर्टफोलियो में, आप (6%) जैसी कंपनियों की प्रतिभूतियां पा सकते हैं, बच्चों की दुनिया(8.06%) या X5 खुदरा समूह(5.81%), और इसकी उद्योग संरचना आज है:

• वित्तीय क्षेत्र - 20.69%;
• उपभोक्ता क्षेत्र - 18.57%;
• बिजली उद्योग - 16.91%;
• उत्पादन और सेवा क्षेत्र - 11.7%;
• कच्चा माल और सामग्री - 11.18%;
• संचार और दूरसंचार - 8.58%;
• ऊर्जा - 5.6%;
• आईटी - 1.41%।

एक अधिक जोखिम भरी रणनीति और सक्षम प्रबंधन अब तक उत्कृष्ट रिटर्न के साथ फंड प्रदान करता है - + 27.53% प्रति वर्ष और पिछले 3 वर्षों में 114.5%, जबकि म्यूचुअल फंड का एनएवी बड़ा नहीं है, केवल 173.1 मिलियन रूबल। आप 16 रूबल के लिए शेयर खरीद सकते हैं।

OPEIF "वीटीबी - ग्लोबल डिविडेंड फंड"

यह इक्विटी फंड, 2003 में स्थापित और 2012 के मध्य तक "के रूप में जाना जाता है नेता निवेश”, न केवल रूसी कंपनियों में, बल्कि विदेशी लोगों में भी निवेश करने में माहिर हैं। निवेश रणनीति उनके अनुपात को 30% से 70% के रूप में परिभाषित करती है, इसके अलावा, जैसा कि नाम से पता चलता है, न केवल होनहार शेयरों का चयन किया जाता है, बल्कि केवल वे विदेशी कंपनियां जो लगातार ठोस लाभांश का भुगतान करती हैं और $5 बिलियन या उससे अधिक का पूंजीकरण करती हैं। सबसे बड़े शेयर प्रतिभूतियों में हैं ईटीएफ - मोहरा हाई डिविडेंड यील्ड ईटीएफ(14.84%) और श्वाब इंटरनेशनल इक्विटी ईटीएफ (12,09%).

यह दृष्टिकोण आपको घरेलू शेयर बाजार के पतन के खिलाफ बीमा करने की अनुमति देता है, जब यह गिरता है तब भी कमाई होती है और ये खाली शब्द नहीं हैं, म्यूचुअल फंड पर 3 साल का रिटर्न था 51,27% , और 12 महीनों के लिए - 1.78%, हालांकि, फंड का एनएवी छोटा है - केवल 98.8 मिलियन रूबल। एक शेयर की कीमत लगभग 43 रूबल है।

उद्योग द्वारा फंड की संपत्ति का वितरण इस प्रकार है:

• ब्रॉड मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स - 26.94%;
• वित्तीय क्षेत्र - 17.32%;
• बिजली उद्योग - 12.74%;
• संचार और दूरसंचार - 9.94%;
• ऊर्जा - 9.61%;
• कच्चे माल और सामग्री - 9.16%;
• आईटी - 4.74%;
• उपभोक्ता क्षेत्र - 4.67%।

म्यूचुअल फंड में शामिल होने की सीमा काफी अधिक है, प्रबंधन कंपनी के माध्यम से खरीदते समय भी आपको कम से कम 50 हजार रूबल का भुगतान करना होगा, अन्य एजेंटों के टैरिफ मानक हैं और पहले ही वर्णित किए जा चुके हैं। आयोगों के लिए, वीटीबी कैपिटल एसेट मैनेजमेंट अपने काम के लिए 2.4% चार्ज करता है, अन्य सभी मूल्य अपरिवर्तित हैं।

म्यूचुअल फंड "वीटीबी - ऑयल एंड गैस सेक्टर फंड"

नाम खुद के लिए बोलता है और लंबे विवरण की कोई आवश्यकता नहीं है: घरेलू तेल और गैस निगमों में निवेश किया जाता है ((14.87%), ल्यूकोइल(14,68%), GAZPROM(14,48%), गज़प्रोमनेफ्ट(13.68%), आदि)। फंड की वापसी पूरी तरह से रूसी तेल और गैस उद्योग की स्थिति पर निर्भर है और अब 12 महीनों में 4.1% और 3 वर्षों में 47.49% है। एनएवी 201.92 मिलियन रूबल है।

इष्टतम आय के लिए, विशेषज्ञ कम से कम 2 वर्षों के लिए इस म्यूचुअल फंड में निवेश करने की सलाह देते हैं।

फंड में शामिल होने के लिए, शेयर खरीदने की न्यूनतम राशि 5 हजार रूबल है। एक प्रबंधन कंपनी के मामले में, एजेंटों के लिए राशियाँ मानक और अपरिवर्तित हैं। प्रबंधन कंपनी का पारिश्रमिक 3% है, बाकी आयोग पहले से घोषित किए गए समान हैं।

"वीटीबी - कंज्यूमर सेक्टर फंड"

यह फंड, इसके समान Sberbank म्यूचुअल फंड की तरह, उन कंपनियों के शेयरों में निवेश करता है जो उपभोक्ता वस्तुओं का उत्पादन करती हैं और आबादी को सेवाएं प्रदान करने पर केंद्रित हैं। शेयरों के मूल्य में वृद्धि संपत्ति के मूल्य में मामूली वृद्धि से प्राप्त होती है। फंड के पोर्टफोलियो में ऐसी कंपनियों की प्रतिभूतियां शामिल हैं X5 खुदरा समूह (15,99%), बच्चों की दुनिया (13,74%), एलएनटीए एलआई इक्विटी(12.32%), (10.60%), आदि।

आज, उद्योग की वृद्धि म्यूचुअल फंड के लिए अच्छी आय में योगदान करती है - प्रति वर्ष 19.19% और 3 वर्षों के लिए 112.59%, जो कि इस तरह के अति विशिष्ट फंड के लिए काफी अच्छा है। एनएवी 178.63 मिलियन रूबल है। आप इस म्यूचुअल फंड के शेयर 20 रूबल के लिए खरीद सकते हैं। सभी कमीशन और टैरिफ तेल और गैस सेक्टर फंड के समान हैं।

OPEIF "वीटीबी - राज्य की भागीदारी के साथ उद्यम निधि"

यहां भी, किसी विशेष स्पष्टीकरण की आवश्यकता नहीं है: फंड निवेश के लिए केवल उन उद्यमों की प्रतिभूतियों पर विचार करता है जो निवेश के दृष्टिकोण से वादा कर रहे हैं, जिनके शेयरों का एक महत्वपूर्ण प्रतिशत राज्य के स्वामित्व में है। भिन्नदो पिछले अति विशिष्ट फंड, यह किसी एक उद्योग तक सीमित नहीं है और किसी भी विशेषज्ञता की कंपनी के शेयरों में निवेश करने के लिए तैयार है, केवल एक शर्त है: राज्य एक नियंत्रित हिस्सेदारी का मालिक है।

पोर्टफोलियो संरचना वर्तमान में इस तरह दिखती है:

• ऊर्जा - 35.39%;
• बिजली उद्योग - 23.76%;
• वित्तीय क्षेत्र - 19.79%;
• कच्चे माल और सामग्री - 8.52%;
• उत्पादन और सेवा क्षेत्र - 6.59%।

म्यूचुअल फंड की संपत्तियों में आप विभिन्न शेयर पा सकते हैं: गज़प्रोमनेफ्ट(10,29%), सबरबैंक(9,11%), Mosenergo(8,81%), अलरोसा(8.52%), आदि।

पिछले 3 वर्षों में, VTB म्युचुअल फंड यूनिट की कीमत में 116.6% की वृद्धि हुई है, और वर्ष के दौरान 27.31% की वृद्धि हुई है, जो काफी अच्छा है। इस फंड का एनएवी 496.57 मिलियन रूबल है। और सकारात्मक गतिशीलता है। इष्टतम निवेश अवधि 1.5 वर्ष से है।

OPIF "वीटीबी - दूरसंचार कोष"

फिर से, केवल एक उद्योग में निवेश करने वाला एक अति विशिष्ट फंड - लंबी अवधि में संपत्ति की कीमतों में वृद्धि पर नजर रखने के साथ दूरसंचार। इस तरह की एक संकीर्ण विशेषज्ञता से न केवल बड़ा मुनाफा हो सकता है, बल्कि प्रभावशाली नुकसान भी हो सकता है, इसलिए ऐसे फंड में निवेश विभिन्न उद्योगों में निवेश के साथ समग्र रणनीति के हिस्से के रूप में ही अच्छा होता है।

पोर्टफोलियो की संरचना Sberbank के समान म्यूचुअल फंड के समान है: मीटर(15,01%), Yandex(13,62%), Mail.ru(13.58%), आदि। उपज के लिए, यह अभी भी कम है - 1.24% प्रति वर्ष और 32.08% 3 के लिए। फंड का एनएवी 144 मिलियन रूबल से थोड़ा अधिक है। प्रबंधक कम से कम 2 साल के लिए निवेश करने की सलाह देते हैं, और एक शेयर की कीमत 15 रूबल के भीतर है।

OPEIF "वीटीबी - इलेक्ट्रिक पावर फंड"

म्यूचुअल इन्वेस्टमेंट फंड केवल इलेक्ट्रिक पावर उद्योग में रूसी कंपनियों में निवेश करता है: इंटर राव यूईएस (17,15%), रुसहाइड्रो(15,15%), Mosenergo(11,23%), ओजीके-2 (10,77%), एफजीसी यूईएस(10.28%), आदि।

VTB विशेषज्ञ इष्टतम लाभ प्राप्त करने के लिए कम से कम 2 वर्षों के लिए निवेश करने की सलाह देते हैं, जो कि प्रति वर्ष 44.8% और 3. NAV 529.14 मिलियन रूबल के लिए 111.7% है।

OPEIF "वीटीबी - धातु विज्ञान का कोष"

उद्योग में निवेश करने वाला एक और अत्यधिक विशिष्ट वीटीबी म्यूचुअल फंड नाम से इंगित किया गया है, जो कि धातु विज्ञान में है ( काला, अलौह, लुढ़का उत्पादों और पाइपों का उत्पादन) और खनन। आज, इसके पोर्टफोलियो में, फंड के पास (14.40%) जैसे निगमों के शेयर हैं, अलरोसा(14,06%), एनएलएमके(13,49%), (11,95%), रुसल(10.29%), आदि। वर्ष के लिए, निवेश से लाभ 13.25% था, तीन साल का आंकड़ा 115.27% है। शुद्ध संपत्ति का मूल्य 187.67 मिलियन रूबल है।

OPIF "वीटीबी-ब्रिक"

यह फंड रूस में सबसे पुराना है, इसके नियम अगस्त 1997 में पंजीकृत किए गए थे। निवेश रणनीति का सार, हमेशा की तरह, शीर्षक से स्पष्ट रूप से प्रकट होता है, क्योंकि BRIC है ब्राजील, रूस, भारत और चीन. निवेश इन देशों की होनहार कंपनियों के साथ-साथ उन शेयरों में जाता है जो उन सूचकांकों की गतिशीलता को दोहराते हैं जिनमें उन्हें शामिल किया गया है। वर्तमान पोर्टफोलियो संरचना इस तरह दिखती है:

• ईटीएफ - 30.02%;
• ऊर्जा - 23.23%;
• वित्तीय क्षेत्र - 12.75%;
• आईटी - 9.74%;
• ब्रॉड मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स - 9.42%;
• संचार और दूरसंचार - 8.34%;
• कच्चे माल और सामग्री - 3.86%;
• उत्पादन और सेवा क्षेत्र - 0.36%;
• बिजली उद्योग - 0.36%;
• उपभोक्ता क्षेत्र - 0.32%।

एक म्युचुअल फंड की संपत्ति के बीच, आप अलग-अलग शेयर पा सकते हैं: एसपीडीआर इंडेक्स एसएचएस एफडीएस ईटीएफ (13,93%), लाइक्सोर एमएससीआई इंडिया इंडेक्स ईटीएफ (9,42%), एमसीएचआई यूएस इक्विटी (8,57%), (5,64%), ल्यूकोइल(5.47%), आदि। वर्ष के लिए उपज लगभग 15% है, और तीन साल की अवधि के लिए 68.67% है। NAV का आकार 109.9 मिलियन रूबल है।

कम से कम 1.5 साल के लिए शेयर खरीदने की सलाह दी जाती है, और न्यूनतम राशि कम से कम होनी चाहिए 50 हजार रूबल. कमीशन के लिए, वीटीबी कैपिटल एसेट मैनेजमेंट वीटीबी कैपिटल म्यूचुअल फंड के प्रबंधन के लिए 2.5% चार्ज करता है, और विभिन्न खर्चों का भुगतान म्यूचुअल फंड के औसत वार्षिक एनएवी के 2% तक पहुंच सकता है।

पीआईएफ "प्लोशचड पोबेडी"

इस बार शीर्षक रणनीति या पसंदीदा निवेश वस्तुओं के बारे में कुछ नहीं कहता है, इसलिए हम इसे करेंगे। पोर्टफोलियो में शेयरों के चयन का मुख्य मानदंड " विजय चौक» न केवल एक महत्वपूर्ण विकास क्षमता है, बल्कि उच्च निवेश मांग की अनिवार्य उपस्थिति भी है। सेक्टरों के अनुसार, फंड की संपत्ति की संरचना निम्नलिखित चित्र प्रस्तुत करती है:

• कच्चा माल और सामग्री - 36.79%;
• उत्पादन और सेवा क्षेत्र - 20.17%;
• बिजली उद्योग - 18.89%;
• वित्तीय क्षेत्र - 4.5%।

एक म्युचुअल फंड विभिन्न शेयरों में निवेश करता है, यहां और GMKNorNik(9.38%), और एअरोफ़्लोत(8,52%), टीआरएमके(7,94%), रुसल(7.76%), आदि। बहुत बड़े मुनाफ़े की संभावना एक बार फिर उन्हीं जोखिमों के साथ मौजूद है। उदाहरण के लिए, के लिए पिछले सालनिवेशकों को लाभ का 39.54% और 3 साल के लिए 131% प्राप्त हुआ। फंड का एनएवी 203 मिलियन रूबल के स्तर पर है।

मिश्रित निवेश और अन्य संपत्तियों के वीटीबी म्युचुअल फंड

मिश्रित निवेश का OPIF "वीटीबी - बैलेंस्ड फंड"

इस प्रकार के फंड स्टॉक और बॉन्ड के म्यूचुअल फंड के गुणों को मिलाते हैं, जो लाभप्रदता और जोखिम स्तर दोनों के बीच में कुछ का प्रतिनिधित्व करते हैं। मूल रणनीति फंड के संसाधनों को बॉन्ड और स्टॉक के बीच समान रूप से 50/50 विभाजित करना है, हालांकि, लाभ का अनुकूलन करने के लिए, प्रबंधक लगातार आर्थिक स्थिति की निगरानी करते हैं और यदि आवश्यक हो, तो संपत्ति का पुनर्वितरण करते हैं। उदाहरण के लिए, अब पोर्टफोलियो संरचना इस तरह दिखती है:

• ऊर्जा - 31.13%;
• वित्तीय क्षेत्र - 19.41%;
• कच्चा माल और सामग्री - 15.02%;
• संचार और दूरसंचार - 8.97%;
• उप-संघीय और नगरपालिका बांड - 6.94%;
• उत्पादन और सेवा क्षेत्र - 6.86%;
• बिजली उद्योग - 6.1%;
• उपभोक्ता क्षेत्र - 3.97%।

निधि की संपत्ति में विभिन्न प्रतिभूतियां शामिल हैं: ल्यूकोइल(7,87%), GAZPROM(7,43%), सबरबैंक(4,84%), सिबूर होल्डिंग, 10 (4.15%), आदि। 12 महीनों के लिए, प्रबंधकों ने 13.68% का लाभ कमाया, और तीन साल का आंकड़ा 59.76% था। म्यूचुअल फंड के एनएवी में अब 283.56 मिलियन रूबल शामिल हैं।

OPEIF इंडेक्स "VTB - MICEX इंडेक्स"

इस म्यूचुअल फंड की विशेषता यह है कि यह मुख्य रूप से इसमें शामिल 50 कंपनियों के शेयरों में निवेश करता है, जो सूचकांक की वृद्धि के साथ अपनी लाभप्रदता को अधिकतम मैच तक लाने की कोशिश कर रहा है। इस तरह एक फंड में निवेश करने से शेयरधारकों को स्टॉक इंडेक्स चार्ट के साथ परिणामों की तुलना करके प्रबंधन कंपनी के कौशल का मूल्यांकन करने की अनुमति मिलती है। फिलहाल, म्यूचुअल फंड के निवेश की क्षेत्रीय संरचना निम्नलिखित तस्वीर प्रस्तुत करती है:

• ऊर्जा - 46.88%;
• वित्तीय क्षेत्र - 21.46%;
• कच्चा माल और सामग्री - 14.05%;
• उपभोक्ता क्षेत्र - 6.81%;
• संचार और दूरसंचार - 4.92%;
• बिजली उद्योग - 3.3%;
• उत्पादन और सेवा क्षेत्र - 1.4%;
• आईटी - 0.87%।

नवीनतम आंकड़ों के अनुसार म्युचुअल फंड की वार्षिक उपज +8.21%, और तीन साल +58.61% थी। एनएवी 634 मिलियन रूबल से थोड़ा अधिक है। फंड में कम से कम 1.5 साल के लिए निवेश करना उचित है। कमीशन के लिए, अंतर केवल प्रबंधन कंपनी के पारिश्रमिक की राशि में है, यह 2 गुना कम है और केवल 1.2% है।

OPEIF मनी मार्केट "वीटीबी - मनी मार्केट फंड"

मुख्य रूप से मुद्रा बाजार में निवेश के साथ सितंबर 2007 के अंत में गठित एक स्थिर म्युचुअल फंड, उन लोगों के लिए जो बड़े जोखिम पसंद नहीं करते हैं, इसका एकमात्र दोष काफी सीमित लाभप्रदता संभावनाएं हैं।

फेडरल बॉन्ड में पैसे के प्रमुख निवेश से कम जोखिम सुनिश्चित होता है, जिसका हिस्सा वर्तमान में पोर्टफोलियो में सभी संपत्ति का 73.82% तक पहुंच जाता है; निवेश की मात्रा की दृष्टि से निम्नलिखित उद्योग हैं: वित्तीय बाजार -16.85%, संचार और दूरसंचार - 4.42%, साथ ही विनिर्माण और सेवाएं - 3.97%। जिन प्रतिभूतियों में म्यूचुअल फंड निवेश करता है उनमें पाया जा सकता है: लेनस्पेट्सएसएमयू, 02 (4.76%), एमआईए केबी, बीओ 3 (4.70%), डेल्टाक्रेडिट बीओ-19 (4.54%), आदि।

यहां तक ​​​​कि इस तरह की एक सतर्क रणनीति, जिसका पालन यह फंड प्रति वर्ष 8.18% और 3 साल के लिए 26.41% की उपज प्रदान करता है, लेकिन एनएवी अभी भी काफी छोटा है और केवल 42.8 मिलियन रूबल के बराबर है। यहां प्रबंधन शुल्क 1% से अधिक नहीं है, और ऑडिट के लिए विशेष। जमा और पंजीकरण केवल 0.7% है।

मिश्रित निवेश का IPIF "कुज़्नेत्स्की मोस्ट"

यह फंड मौलिक रूप से म्यूचुअल फंड की एक अलग श्रेणी से संबंधित है - अंतराल, जिसका अर्थ है कि किसी भी समय इसके शेयरों को स्वतंत्र रूप से खरीदना और बेचना संभव नहीं होगा, इसके लिए कड़ाई से आवंटित समय अवधि हैं: 1 से 14 मार्च तक , जून, सितंबर और दिसंबर हर साल। शेष शर्तें, विशेष रूप से, वीटीबी म्युचुअल फंड (शेयर) की लागत पिछले अधिकांश के समान हैं: एक न्यूनतम 5 हजार रूबल. एक प्रबंधन कंपनी के माध्यम से खरीदते समय।

जोखिम के औसत स्तर के साथ, कुज़नेत्स्की मोस्ट लाभप्रदता का एक अच्छा स्तर प्रदर्शित करता है - प्रति वर्ष 16.75% और 3 वर्षों में 108.16%। यह उच्च विकास क्षमता वाले शेयरों और विश्वसनीय निश्चित आय बांडों के बीच एक स्मार्ट संतुलन के माध्यम से प्राप्त किया जाता है। आज के लिए संपत्ति की संरचना निम्नानुसार प्रस्तुत की गई है:

• कच्चे माल और सामग्री - 19.46%;
• उत्पादन और सेवा क्षेत्र - 18.38%;
• उपभोक्ता क्षेत्र - 17%;
• वित्तीय क्षेत्र - 12.1%;
• संचार और दूरसंचार - 10.11%;
• बिजली उद्योग - 7.59%;
• आईटी - 6.44%;
• उप-संघीय और नगरपालिका बांड - 4.13%;
• ऊर्जा - 3.62%।

म्यूचुअल इनवेस्टमेंट फंड का एनएवी 198.78 मिलियन रूबल।

कमोडिटी मार्केट का IPIF "VTB - कीमती धातु फंड"

यह म्युचुअल फंड, पिछले वाले की तरह, एक अंतराल है, लेकिन इसकी बिक्री/खरीद/विनिमय तिथियां अलग-अलग हैं: प्रत्येक वर्ष 14 जनवरी से 27 अप्रैल, जुलाई और अक्टूबर तक। शेयरों की न्यूनतम खरीद राशि और सभी कमीशन कुज़नेत्स्की मोस्ट के समान हैं, एक को छोड़कर - ऑडिट, पंजीकरण और एक विशेष डिपॉजिटरी के लिए शुल्क, जो यहां 0.8% है।

संपत्ति और निवेश रणनीति के लिए, फंड, जैसा कि नाम से पता चलता है, केवल कीमती धातुओं में निवेश करता है, फिलहाल यह है:

• सोना - 47.64%;
• पैलेडियम - 19.77%;
• चांदी - 16.76%;
• प्लेटिनम - 14.81%

इस म्यूचुअल फंड में निवेश महत्वपूर्ण लाभ प्राप्त करने की तुलना में आर्थिक संकटों के कारण होने वाले जोखिमों के खिलाफ बीमा करने के लिए अधिक डिज़ाइन किया गया है, इसलिए न केवल इसमें अकेले निवेश करने की सिफारिश की जाती है, बल्कि केवल अन्य फंडों के शेयरों की खरीद के साथ ही निवेश करने की सलाह दी जाती है। पुष्टि के रूप में, हम इसकी लाभप्रदता का हवाला दे सकते हैं, जो कि वर्ष के लिए दिखाया गया है नकारात्मक परिणाम-10.28%, तीन साल की दर केवल 34.37% है। फंड का एनएवी 163.19 मिलियन रूबल है। फंड के विशेषज्ञ कम से कम एक साल के लिए निवेश करने की सलाह देते हैं।

यदि आप अपने लिए निवेश के अवसरों की तलाश कर रहे हैं, तो आप VTB ऑफ़र की तुलना कर सकते हैं। लेकिन दोनों ही मामलों में, आप प्रति वर्ष 10-20% के स्तर पर धन का औसत प्रतिफल देखेंगे। .

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13.08.2014 14:00

वीटीबी कैपिटल एसेट मैनेजमेंट ने म्यूचुअल फंड का विलय किया

आज, कंपनी ने अपने म्यूचुअल फंड को म्यूचुअल फंड के साथ विलय करने की प्रक्रिया पूरी कर ली है जो इसे बैंक ऑफ मॉस्को की प्रबंधन कंपनी से प्राप्त हुई थी।

एक ही प्रकार के कोषों का आपस में विलय कर दिया गया। उदाहरण के लिए, Manezhnaya Ploshchad - शेयर फंड ओपन म्यूचुअल फंड "वीटीबी - इक्विटी फंड" से जुड़ा हुआ है, और "वोल्खोनका - बॉन्ड फंड" बॉन्ड के ओपन म्यूचुअल फंड "वीटीबी - ट्रेजरी फंड" से जुड़ा है। पूरी सूचीजिन 11 फंडों का अस्तित्व समाप्त हो गया है, उनमें से तालिका में प्रस्तुत किया गया है।

सभी कनेक्टेड फंड्स को पहले बैंक ऑफ मॉस्को की प्रबंधन कंपनी द्वारा प्रबंधित किया गया था और जनवरी में वीटीबी कैपिटल एसेट मैनेजमेंट को स्थानांतरित कर दिया गया था। कंपनी ने एक ही प्रकार की निवेश रणनीतियों के दोहराव को समाप्त करने का निर्णय लिया। "उदाहरण के लिए, कई बॉन्ड फंडों का प्रबंधन करने का कोई मतलब नहीं है - उनका विलय हमें लागत कम करने की अनुमति देगा। ग्राहकों के लिए बड़े और अधिक तरल निधियों के साथ काम करना भी अधिक आरामदायक है," निदेशक मंडल के अध्यक्ष व्लादिमीर पोतापोव ने पिछले साल के अंत में कहा था।

म्यूचुअल फंड को एकजुट करने का कानूनी ढांचा इस साल ही रूस में दिखाई दिया और प्रबंधन कंपनियों ने तुरंत इसका इस्तेमाल करना शुरू कर दिया। इस प्रकार, Sberbank Asset Management ने मई में पाँच निधियों में शामिल होने की प्रक्रिया पूरी की। अल्फा कैपिटल और पल्लदा एसेट मैनेजमेंट ने आवश्यक दस्तावेज तैयार करने की सूचना दी।

"म्यूचुअल फंड को समान फंड के साथ मर्ज करने की प्रथा रूसी बाजार में अपेक्षाकृत हाल ही में है, और वीटीबी कैपिटल एसेट मैनेजमेंट इस प्रक्रिया में अग्रणी है। पोटापोव ने वादा किया, जिनके शब्दों को संदेश में उद्धृत किया गया है, "धन की पूलिंग कंपनी को परिचालन लागत को कम करने, बाजार जोखिमों को कम करने और संपत्ति प्रबंधन की दक्षता में सुधार करने की अनुमति देगी।"